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严监管下的场外配资:“熟人可做、低调谨慎”

发布时间:2020-06-24 13:40  来源:互联网   

  严监管下的场外配资:“熟人可做低调谨慎”,10倍杠杆不少见

  中新经纬客户端6月23日电(罗琨)近期各地监管部门纷纷重拳出击整治场外配资,但中新经纬记者在调查中发现,仍有不少自称“合规”“安全”的场外配资平台活跃在市场上,向投资者们灌输一个个高杠杆高回报的投资神话。

  “熟人可做、低调谨慎”

  近期,随着行情转好场外配资活动出现抬头,重庆、青岛、上海、广东、北京等多地证监局已经发布229家不具备合法证券期货经营业务资质的机构“黑名单”,其中多数为场外配资平台。

  在各地都开始整治场外配资后,此前在朋友圈和微信群里都会群发配资广告的章阳变得低调了。章阳是北京一家场外配资公司的负责人,其名片上的头衔为一家投资有限公司的董事长及另一家投资咨询公司的总经理,这两家公司的主要业务包括上市公司股票定向增发、大宗交易和股票配资等。

  据其介绍,需要配资的客户在和公司签订合同后,需要先缴纳一部分定金,然后再投入炒股的资金及风险保证金,这时加上其公司出借的资金,一起注入双方指定的专用账户进行股票交易。

  在问及严监管对业务是否有影响时,章阳回了八个字:熟人可做、低调谨慎。接着又补充到,“不张扬没人查”。

  在上海某配资公司工作的王雷则认为这次严查和自己没关系。“查的都是线上平台。”他还“热心”地提醒记者,“线上配资基本都是瞄准客户本金,无论你怎么操作最后都是亏的”。

  王雷认为,自己所从事的业务处于灰色地带,但在金融市场确实有存在的意义,因此尽管监管一直采取高压态势,但只要有机会场外配资就会“卷土重来”。

  北京海征诚律师事务所高级合伙人杜云峰律师接受中新经纬客户端采访时指出,场外配资本质上是一种民间借贷行为。一方面,进行配资的投资者往往比较“急功近利”,往往希望“以小博大”,同时场外配资机构亦想获取高额收益;另一方面,相应监管措施和制度体系包括法律体系不够健全,法律实施和适用也有不到位的情况,这两方面综合因素导致场外配资一直处于活跃状态。

  十倍杠杆不少见

  章阳告诉中新经纬记者,目前其所在公司作场外配资最高可到4倍杠杆,“根据我的经验,再高对双方都不利”。至于配资的利率,章阳称月息为1.4%。这也就意味着年化利率高达16.8%。

  王雷则称,自己所在公司给客户开的都是独立户,杠杆最高做到5倍。“独立户最高只能是5倍,我们这边还算比较高的,之前我们也有分仓户,可以做到十倍,单从收益来说对公司很可观,但是给客户的操作就会有各种小问题,后来我们就停止分仓户了。”

  据其介绍,配资分为分仓户、独立户和两融户,最安全的是独立户。据中新经纬记者了解,分仓户的由来是这样的:首先配资公司在证券公司开个户,这个户俗称母账户,在这个户头后面加一个分仓软件,在这个户下面分成N个子账户。所有资金都在母账户里,而客户则通过子账户自行交易,需要多少资金就从母账户划拨过来。

  “资金风险倒是没有,只不过配资公司会收取利息的基础上额外收取交易手续费,手续费配资公司在后台软件是可以上调的。”王雷说,客户现在只要懂配资的都会要求开独立户,因为独立户就是单独的母账户,只有利息,交易手续费配资公司也没办法上调,都是证券公司收多少就是多少。

  相比线下平台的“低调保守”,一些线上配资平台仍可提供10倍杠杆,并在网站页面上宣传“配资达人”通过配资斩获暴利的案例。

  截图来源:某线上配资平台

  不过业内人士告诉中新经纬记者,不少线上配资平台打着“低利率”的噱头,投资者一旦上钩后就会发现交易手续费才是大头,且后台随时可以动手脚,投资者很可能会遭遇本金都无法提取的问题。

  一个配资信息网站刊登的案例显示,2019年9月4日,一名投资人在启天配资app上充值了第一笔本金1850元进行配资炒股,该投资人当时没有及时验证真假盘,被启天配资平台的虚假宣传蒙骗,期间该投资人一直在启天配资平台操作,截止到2019年11月初,该投资人在启天配资平台总共充值了本金40万,本金、盈利都无法提现,该投资人充值的资金全部被骗。这样的案例在各类社交平台上也比比皆是。

  证监会新闻发言人曾提醒广大投资者,所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,有的涉嫌从事非法证券业务活动,有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。“请广大投资者提高风险防范意识,远离场外配资,以免遭受财产损失。如因参与场外配资被骗,请及时向当地公安机关报案。”

  律师:场外配资有这些风险!

  杜云峰指出,对于投资者而言,场外配资具有很大的风险。

  第一,资金成本放大。一般投资者进行配资需要自有资金担保,还需承担高额的利息,有的高达30%,甚至50%。同时配资机构会出现擅自提高交易费率,投资者一般不易察觉;

  第二,交易风险放大。配资杠杆比例越高,亏损的损失风险就越大。场外配资机构逾越各项监管法律法规,没有对投资者的适当性选择和管理机制,反而为了获取更多收益,往往不审查投资者承受风险能力,故意吸引很多“大爷大妈”和初涉股市、承受风险能力很低的投资者。同时不断提高杠杆比例,设置强制平仓线,一旦股票价格波动较大,很容易触及平仓线,投资者不能第一时间提供保证金,就会被强制平仓,比如1:5的杠杆,一个跌停,就很可能被强制平仓。一旦被强制平仓,投资者就血本无归。

  第三,受骗风险巨大。市场上形形色色的场外配资机构,游走在监管之外,很多配资机构以配资为名,行诈骗等犯罪行为之实,有的设立虚拟交易盘,有的修改投资者账户密码,转走投资者保证金,有的直接卷款跑路。

  他指出,进一步规范场外配资,需要从三个方面入手。一是普法宣传,要加大对相关法律法规的讲解和普及;二是完善相应法律制度体系,针对实际中存在的问题,及时形成法律法规或者司法解释;三是加强行政执法和法律适用,证监会和各地证监局积极主动加强打击场外配资力度,对场外配资形成常态化震慑力。(中新经纬APP)

  (文中章阳、王雷为化名。)

  (文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。)

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